電信詐騙案件資金流和信息流

1、長沙公安偵破特大跨境電信詐騙案詐騙額有多少？

6月20日從湖南長沙市公安局雨花分局召開的新聞發布會上獲悉，雨花警方經過一個多月縝密偵查，成功偵破「4.5」特大跨境電信詐騙專案。於5月8日至10日，在海南、福建等地實施抓捕，一舉抓獲犯罪嫌疑人8名，破獲冒充公檢法電信詐騙案件10餘起，涉案金額累計1000餘萬元。

4月5日上午9時許，受害人曾某報警稱：有人冒充上海市徐匯區公安、檢察機關工作人員，以其涉嫌洗錢清查資金為由騙取現金431萬元。

接報警後，雨花公安分局第一時間成立「4.5」電信詐騙專案組，啟動大要案偵破機制。在湖南（長沙）反電詐中心的大力支持下，專案民警通過開展資金緊急止付和辦理凍結手續，凍結嫌疑銀行賬戶26個、凍結涉案資金600餘萬元。

案件偵辦過程中，專案民警打破了海南、福建、湖南三個省份地域界限，省廳刑偵總隊、市局刑偵支隊、雨花分局及相關單位，多警種合成作戰，對案件的資金流、信息流等多方面進行梳理分析，發現該案是由一夥潛居國外的犯罪分子通過冒充公檢法機關人員，以謊稱涉案需清查資金為借口對受害人實施詐騙。詐騙所得資金通過多次拆解、分流，再經一系列地下「漂白」程序後流入市場。

收繳的涉案物品。 

在湖南（長沙）反電詐中心的支持下，專案民警蕭揚、孫瀚等人通過對銀行賬單進行查詢分析，發現受害人曾某2張銀行卡內現金轉至涉案銀行賬戶後，迅速被拆解並轉至數十個銀行賬戶，被人取出。經進一步調查，專案民警發現涉案人員取款地址分散在海南海口、東方、萬寧和福建福州等地。為進一步確定各點相關涉案人員的基本信息，專案民警立即兵分兩路趕赴海南、福建開展偵查工作。在海南、福建兩地警方的積極協助下，專案民警通過調閱各點案發時段取款網點的監控視頻，逐步鎖定了8名取錢車手的身份信息。

專案組從分局刑偵大隊，井灣子、黎托、圭塘、同升派出所等單位抽調了30餘名精幹警力，分為8個抓捕組分赴海南、福建兩地的各點伺機抓捕，依次開展集中收網行動。5月8日，井灣子派出所副所長肖建明帶領專案民警在海南省海口、萬寧、東方等地抓獲陳某婷（女，25歲，海南省人）等5名涉案人員。5月10日，分局刑偵大隊副大隊長李嘯帶領專案民警在福建省福州市抓獲梁某幼（女，45歲，福建省人）等3名涉案人員。

經審訊，犯罪嫌疑人陳某婷等8人交代了其明知境外犯罪嫌疑人實施電信網路詐騙的情況下，協助境外犯罪嫌疑人在國內取現轉賬，並從中獲利的犯罪事實。
目前，犯罪嫌疑人陳某婷等8人已被依法刑事拘留，案件仍在進一步偵辦之中。

2、電信詐騙案的破案流程是怎樣的

騙子用一個第三方平台鏈接欺騙受害人再利用微信群裡面的拖展現的收款信息來騙取受害人信任充更多的錢進去，結果越來越多

3、去年警方緊急止付民眾被電信詐騙資金達51.2億是怎麼回事？

3月2日,山西省陽泉市的廖某經歷了驚心動魄的8分鍾。其向騙子賬戶匯入的98萬元,經當地公安機關與銀行通力合作,緊急止付56萬元,挽回部分經濟損失。

據公安部統計,2016年,全國公安機關為群眾緊急止付挽回經濟損失51.2億元,阻截、清理涉案銀行賬戶67萬個。而在兩年前,要追回被騙資金,還幾乎束手無策。

據公安部統計,自2015年6月,公安部、工信部、中宣部等23個部門組建打擊治理電信網路新型違法犯罪工作部際聯席會議制度以來,已破獲電信網路詐騙案件8.3萬起,查處違法犯罪人員3.4萬名,同比分別上升49.6%和61.8%。2016年,檢察機關共批准逮捕電信網路詐騙犯罪19345人。

戰果喜人,如何乘勝追擊,從源頭遏制電信網路詐騙?在今年的全國兩會上,人大代表們對此給予更多關注。

「精準詐騙」怎麼破?

以徐玉玉案為例,其助學金申請表格包含了20餘個數據項,這些數據不僅呈現了申請者自身的狀況,還反映了她的社會關系網。類似的信息收集在我們身邊比比皆是。全國人大代表、重慶市公安局渝中區分局大陽溝派出所所長鄭尚倫認為,目前過度的信息收集,埋下了信息安全隱患。

「絕大多數的電信詐騙案件背後,都涉及個人信息買賣的行為。」鄭尚倫建議,進一步完善相關的法律法規,加大對個人信息買賣行為的懲治力度。

目前有關個人信息保護的規定散見於諸多法律,包括刑法、消費者權益保護法等,以及正在制定的電子商務法和民法總則中。近幾年都有代表和委員呼籲制定個人信息保護法。全國人大代表、華南農業大學教授、博士生導師陳瑞愛今年也准備提這樣一份建議。

「個人信息保護需要一部專門法來規范信息的收集、使用和管理責任,國家也透露了立法意向。」陳瑞愛說,在2016年底印發的《「十三五」國家信息化規劃》中,有關個人信息保護法的表述與此前不同,從「研究制定」變為「推動出台」。

源頭治理抓什麼?

「源頭主要抓兩個:一是攔截所有境外改號電話,阻斷信息流;二是及時凍結和返還被騙資金,斬斷資金流。」有反電信詐騙專家之稱的全國人大代表、珠海格力電器股份有限公司副總裁陳偉才說,這些年一直在研究源頭治理電信網路詐騙犯罪,今年的建議和議案,都是圍繞如何阻斷信息流和資金流來提的。

陳偉才在調研中了解到,犯罪分子在台灣、東南亞等地設置電信詐騙窩點,專門向大陸群撥改號電話,主要是改號為公安、檢察院、法院相關辦案部門的電話,有些事主通過114查詢確認是政府部門辦公電話後更加深信不疑,進而上當受騙。據統計,每年在境外通過改號電話實施電信詐騙造成的經濟損失,超過100億元。

2016年9月,在視察中國電信和中國聯通廣東分公司國際關口局時,陳偉才了解到,平均每月通過關口局撥入廣東地區的電話就有800多萬個。「幾年前只有100多萬個電話撥入,現在人們聯絡渠道多了,電話相對用得少了,撥入的電話量卻翻了8倍,說明有大量的境外改號電話撥入。」陳偉才認為,只有關口局對境外改號電話實施攔截,才能阻斷詐騙電話的流入。因此,他建議工信部盡快通知三大運營商,對顯示為政府部門辦公號碼的境外來電,全部實施攔截。

此外,陳偉才還建議銀監、央行、銀聯等部門加強銀行卡境外活動管理,對未出境的銀行賬戶所有人,限制其賬戶在境外取款轉賬,斬斷資金流。

自去年推動全國各銀行實現ATM機轉賬延遲24小時到賬後,全國人大代表、中國僑聯常委麥慶泉一直觀察實施的效果。麥慶泉說:「現在詐騙分子基本繞開ATM機,利用網銀或微信轉賬功能實施詐騙。說明延時到賬是有效的。建議銀行盡快在所有轉賬渠道推行延時到賬。」

「精準打擊」怎麼打?

在去年全國兩會上,陳偉才等代表建議檢察機關針對電信詐騙犯罪的特點,研究科學的批捕標准,「精準打擊」電信詐騙犯罪。

據了解,最高檢積極採納該建議。2016年9月,最高檢與公安部聯合召開典型電信網路詐騙案件剖析調研會,選取5起典型案件,與公安、檢察辦案一線幹警一起進行分析研判,集中研究電信網路新型違法犯罪的證據認定、法律適用等問題。同年12月,最高檢與最高法、公安部聯合印發《關於辦理電信網路詐騙等刑事案件適用法律若干問題的意見》。

今年,最高檢相關職能部門還將組織打擊電信網路詐騙、侵犯公民個人信息犯罪專題培訓,進一步提升辦理此類案件的證據審查、事實認定和法律適用能力,確保對電信網路詐騙犯罪給予依法、及時、精準、有力的打擊。

4、去年我遭受電信詐騙，近期也有部分電信詐騙案告破的消息，是否破了，被騙資金怎麼拿回呢？ 律師您好！

建議直接與派出所的承辦警官聯系，通過一般渠道是查不到的。

5、電信詐騙案件，我朋友被取保候審一年了，但是案件一直沒有進展，法院也沒有開廳

只要未結案，隨都可能被抓。沒有開庭的原因是證據不夠充分。如主犯尚未被抓獲或骨幹成員還沒有落網等其它原因，以至證據鏈不能環環相扣或缺乏強有力的指證等。

6、電信詐騙案件數額多少構成刑事案件

電信詐騙案件數額超過3000元以上構成刑事案件立案標准。
根據《最高人民法院、最高人民檢察院關於辦理詐騙刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》（2011年4月8日起施行）的規定：詐騙公私財物價值三千元至一萬元以上和三萬元至十萬元以上、五十萬元以上的，應當分別認定為刑法第二百六十六條規定的「數額較大」與「數額巨大」、「數額特別巨大」。

7、電信詐騙刑事案件無法破案，欠款問題怎麼辦

詐騙案件屬於刑事案件，按照我國法律規定，先刑後民，或者刑事附帶民事。欠款問題比較復雜，如果犯罪嫌疑人能夠積極退賠，可能會判的輕一點，如果犯罪嫌疑人已將金錢揮霍，估計無力償還，法院只能判的重一點，但受害人的錢估計很難拿回來了。

8、我遇到了電信詐騙案件我該怎麼辦？最好解決方案？

遇到詐騙不是受到詐騙，最好解決方案就是不上當、不受騙。騙子花樣再多，我不信你，你能奈我何？！希望我的解答能幫到你

9、四川眉山女子遭騙600萬是真的嗎？

兩通來自「銀行職員」及「公安人員」的電話讓四川眉山洪雅縣的羅陽(化名)徹底陷入到了一場騙局之中，其個人多年的積蓄也幾乎全部搭了進去。從接到詐騙電話開始，僅僅5天時間，羅陽先後8次向「公安人員」提供的「安全賬戶」轉入巨額資金，合計600餘萬。該案也成了眉山乃至全川今年單筆涉案金額最高的電信詐騙案件。

經過警方偵查，羅陽接到的詐騙電話來自印度尼西亞的一個境外窩點，辦案人員隨後趕赴印尼偵查。經過長達30多天的海外辦案，眉山警方在印尼當地警方的支持幫助下，將位於巴厘島和泗水的兩個詐騙窩點成功搗毀，抓獲犯罪嫌疑人58名。8月3日，該58名境外涉案人員被押解回國。

今年5月21日，家住眉山市洪雅縣的羅陽接到了一個神秘電話。電話中，羅陽被告知其多張信用卡存在大額透支，且均處於「逾期未還」的狀態，來電者自稱是銀行工作人員。這讓羅陽感到很意外，「怎麼可能?」緊接著，這位「銀行職員」口中「如果有疑問可以跟公安機關核實」的話又讓羅陽開始半信半疑。

按照「銀行職員」提供的「公安機關」電話號碼，羅陽撥通了電話。而「公安人員」給出的回復則讓她冒出一身冷汗。電話里，一名「公安人員」稱，「銀行」的確已經報案，且羅陽還涉嫌網路洗錢和詐騙，檢察機關已經發出了逮捕令。同時提供了一個檢察機關的網址，讓羅陽進行查證。

慌忙中，羅陽登錄了對方提供的網頁。網頁的界面的確是一家檢察院，而頁面中也確實找到了自己的逮捕令。一番「求證」下來，原本「不相信」的羅陽完全進入到了對方的圈套，「承認」自己的確「犯了大罪」。

此時的羅陽已經惶恐不已，她原本計劃將此消息告訴家人，電話里「公安人員」一句「不能讓其他任何人知道」的話讓她打消了念頭。她覺得，此時自己應該配合「警方」調查。於是，羅陽並未將自己的經歷告訴任何人，而是與「公安人員」保持聯系，根據「公安人員」的提示獨自行事。

羅陽完完全全陷入到了詐騙團伙的圈套內。

由於涉案金額巨大，該案受到了公安部、四川省公安廳的高度重視，並被列為公安部督辦的特大電信詐騙案件。經過對案件信息流、通訊流、資金流等重點鏈條和環節的偵查。警方發現，羅陽轉入的「安全賬戶」資金最終在福建廈門等地被取走，同時，涉及國內的一個制販提供電信網路詐騙信用卡、電話卡的團伙被鎖定。

6月23日，警方在成都、廈門兩地抓獲7名犯罪嫌疑人，將制販信用卡、電話卡窩點搗毀，並成功止付涉案資金130餘萬元。辦案民警通過技術偵察手段還發現，給羅陽打電話的是一個遠在印度尼西亞的境外團伙，國內被查的這個制販信用卡、電話卡的窩點僅是整個詐騙團伙的一條支線。

6月27日，前期4名辦案人員開始前往印度尼西亞開展初步偵查，隨後8名支援隊員趕到。在公安部協調下，經過與印尼當地警方的溝通協作，成功鎖定了位於巴厘島和泗水的兩個詐騙窩點。7月29日，雙方警力相互配合開始統一抓捕，58名犯罪嫌疑人被擋獲。

「我們前期從技術上確定了窩點位置，但嫌疑人基本上每一個地方待兩三天，可能就會換地方，給我們的偵查工作帶來了難點。」辦案民警介紹，同時窩點的位置往往比較偏僻，房外大門緊鎖，四周都相當封閉，甚至還安裝有監控攝像頭，「最後的這次抓捕還是通過一個丟垃圾的半米小洞鑽入窩點的。」

民警介紹，在對羅陽實施詐騙的過程中，詐騙團伙共分兩條線，國內的團伙負責辦銀行卡、電話卡再送到國外，同時負責國內的取錢，國外團伙則負責撥打電話，同時還分成了「公」、「檢」、「法」小組進行公司化運營。

「這起案件中，嫌疑人冒充公檢法的手法其實已經宣傳過多次，伎倆也很簡單，但受害人還是受騙了。」偵辦此案的眉山市洪雅縣公安局常務副局長曾友權介紹，目前的詐騙手段有了新的變化，比如嫌疑人給出的公安座機電話，用114查詢的時候的確就是這個號碼，但實際上是一個虛擬的已經被篡改和攔截的號碼，讓受害者難以辨識，不過在接到類似電話時，當事人最好通過110或向當地公安機關核實才對，以免受騙。

10、電信詐騙案件中，被騙贓款打入第三方平台後轉出，如何認定轉出的錢就是被騙資金？

被人騙
報警就可以
資金往來賬目，就是被騙的錢流動情況
需要公安局認定、追繳