电信诈骗案件资金流和信息流

1、长沙公安侦破特大跨境电信诈骗案诈骗额有多少？

6月20日从湖南长沙市公安局雨花分局召开的新闻发布会上获悉，雨花警方经过一个多月缜密侦查，成功侦破“4.5”特大跨境电信诈骗专案。于5月8日至10日，在海南、福建等地实施抓捕，一举抓获犯罪嫌疑人8名，破获冒充公检法电信诈骗案件10余起，涉案金额累计1000余万元。

4月5日上午9时许，受害人曾某报警称：有人冒充上海市徐汇区公安、检察机关工作人员，以其涉嫌洗钱清查资金为由骗取现金431万元。

接报警后，雨花公安分局第一时间成立“4.5”电信诈骗专案组，启动大要案侦破机制。在湖南（长沙）反电诈中心的大力支持下，专案民警通过开展资金紧急止付和办理冻结手续，冻结嫌疑银行账户26个、冻结涉案资金600余万元。

案件侦办过程中，专案民警打破了海南、福建、湖南三个省份地域界限，省厅刑侦总队、市局刑侦支队、雨花分局及相关单位，多警种合成作战，对案件的资金流、信息流等多方面进行梳理分析，发现该案是由一伙潜居国外的犯罪分子通过冒充公检法机关人员，以谎称涉案需清查资金为借口对受害人实施诈骗。诈骗所得资金通过多次拆解、分流，再经一系列地下“漂白”程序后流入市场。

收缴的涉案物品。 

在湖南（长沙）反电诈中心的支持下，专案民警萧扬、孙瀚等人通过对银行账单进行查询分析，发现受害人曾某2张银行卡内现金转至涉案银行账户后，迅速被拆解并转至数十个银行账户，被人取出。经进一步调查，专案民警发现涉案人员取款地址分散在海南海口、东方、万宁和福建福州等地。为进一步确定各点相关涉案人员的基本信息，专案民警立即兵分两路赶赴海南、福建开展侦查工作。在海南、福建两地警方的积极协助下，专案民警通过调阅各点案发时段取款网点的监控视频，逐步锁定了8名取钱车手的身份信息。

专案组从分局刑侦大队，井湾子、黎托、圭塘、同升派出所等单位抽调了30余名精干警力，分为8个抓捕组分赴海南、福建两地的各点伺机抓捕，依次开展集中收网行动。5月8日，井湾子派出所副所长肖建明带领专案民警在海南省海口、万宁、东方等地抓获陈某婷（女，25岁，海南省人）等5名涉案人员。5月10日，分局刑侦大队副大队长李啸带领专案民警在福建省福州市抓获梁某幼（女，45岁，福建省人）等3名涉案人员。

经审讯，犯罪嫌疑人陈某婷等8人交代了其明知境外犯罪嫌疑人实施电信网络诈骗的情况下，协助境外犯罪嫌疑人在国内取现转账，并从中获利的犯罪事实。
目前，犯罪嫌疑人陈某婷等8人已被依法刑事拘留，案件仍在进一步侦办之中。

2、电信诈骗案的破案流程是怎样的

骗子用一个第三方平台链接欺骗受害人再利用微信群里面的拖展现的收款信息来骗取受害人信任充更多的钱进去，结果越来越多

3、去年警方紧急止付民众被电信诈骗资金达51.2亿是怎么回事？

3月2日,山西省阳泉市的廖某经历了惊心动魄的8分钟。其向骗子账户汇入的98万元,经当地公安机关与银行通力合作,紧急止付56万元,挽回部分经济损失。

据公安部统计,2016年,全国公安机关为群众紧急止付挽回经济损失51.2亿元,阻截、清理涉案银行账户67万个。而在两年前,要追回被骗资金,还几乎束手无策。

据公安部统计,自2015年6月,公安部、工信部、中宣部等23个部门组建打击治理电信网络新型违法犯罪工作部际联席会议制度以来,已破获电信网络诈骗案件8.3万起,查处违法犯罪人员3.4万名,同比分别上升49.6%和61.8%。2016年,检察机关共批准逮捕电信网络诈骗犯罪19345人。

战果喜人,如何乘胜追击,从源头遏制电信网络诈骗?在今年的全国两会上,人大代表们对此给予更多关注。

“精准诈骗”怎么破?

以徐玉玉案为例,其助学金申请表格包含了20余个数据项,这些数据不仅呈现了申请者自身的状况,还反映了她的社会关系网。类似的信息收集在我们身边比比皆是。全国人大代表、重庆市公安局渝中区分局大阳沟派出所所长郑尚伦认为,目前过度的信息收集,埋下了信息安全隐患。

“绝大多数的电信诈骗案件背后,都涉及个人信息买卖的行为。”郑尚伦建议,进一步完善相关的法律法规,加大对个人信息买卖行为的惩治力度。

目前有关个人信息保护的规定散见于诸多法律,包括刑法、消费者权益保护法等,以及正在制定的电子商务法和民法总则中。近几年都有代表和委员呼吁制定个人信息保护法。全国人大代表、华南农业大学教授、博士生导师陈瑞爱今年也准备提这样一份建议。

“个人信息保护需要一部专门法来规范信息的收集、使用和管理责任,国家也透露了立法意向。”陈瑞爱说,在2016年底印发的《“十三五”国家信息化规划》中,有关个人信息保护法的表述与此前不同,从“研究制定”变为“推动出台”。

源头治理抓什么?

“源头主要抓两个:一是拦截所有境外改号电话,阻断信息流;二是及时冻结和返还被骗资金,斩断资金流。”有反电信诈骗专家之称的全国人大代表、珠海格力电器股份有限公司副总裁陈伟才说,这些年一直在研究源头治理电信网络诈骗犯罪,今年的建议和议案,都是围绕如何阻断信息流和资金流来提的。

陈伟才在调研中了解到,犯罪分子在台湾、东南亚等地设置电信诈骗窝点,专门向大陆群拨改号电话,主要是改号为公安、检察院、法院相关办案部门的电话,有些事主通过114查询确认是政府部门办公电话后更加深信不疑,进而上当受骗。据统计,每年在境外通过改号电话实施电信诈骗造成的经济损失,超过100亿元。

2016年9月,在视察中国电信和中国联通广东分公司国际关口局时,陈伟才了解到,平均每月通过关口局拨入广东地区的电话就有800多万个。“几年前只有100多万个电话拨入,现在人们联络渠道多了,电话相对用得少了,拨入的电话量却翻了8倍,说明有大量的境外改号电话拨入。”陈伟才认为,只有关口局对境外改号电话实施拦截,才能阻断诈骗电话的流入。因此,他建议工信部尽快通知三大运营商,对显示为政府部门办公号码的境外来电,全部实施拦截。

此外,陈伟才还建议银监、央行、银联等部门加强银行卡境外活动管理,对未出境的银行账户所有人,限制其账户在境外取款转账,斩断资金流。

自去年推动全国各银行实现ATM机转账延迟24小时到账后,全国人大代表、中国侨联常委麦庆泉一直观察实施的效果。麦庆泉说:“现在诈骗分子基本绕开ATM机,利用网银或微信转账功能实施诈骗。说明延时到账是有效的。建议银行尽快在所有转账渠道推行延时到账。”

“精准打击”怎么打?

在去年全国两会上,陈伟才等代表建议检察机关针对电信诈骗犯罪的特点,研究科学的批捕标准,“精准打击”电信诈骗犯罪。

据了解,最高检积极采纳该建议。2016年9月,最高检与公安部联合召开典型电信网络诈骗案件剖析调研会,选取5起典型案件,与公安、检察办案一线干警一起进行分析研判,集中研究电信网络新型违法犯罪的证据认定、法律适用等问题。同年12月,最高检与最高法、公安部联合印发《关于办理电信网络诈骗等刑事案件适用法律若干问题的意见》。

今年,最高检相关职能部门还将组织打击电信网络诈骗、侵犯公民个人信息犯罪专题培训,进一步提升办理此类案件的证据审查、事实认定和法律适用能力,确保对电信网络诈骗犯罪给予依法、及时、精准、有力的打击。

4、去年我遭受电信诈骗，近期也有部分电信诈骗案告破的消息，是否破了，被骗资金怎么拿回呢？ 律师您好！

建议直接与派出所的承办警官联系，通过一般渠道是查不到的。

5、电信诈骗案件，我朋友被取保候审一年了，但是案件一直没有进展，法院也没有开厅

只要未结案，随都可能被抓。没有开庭的原因是证据不够充分。如主犯尚未被抓获或骨干成员还没有落网等其它原因，以至证据链不能环环相扣或缺乏强有力的指证等。

6、电信诈骗案件数额多少构成刑事案件

电信诈骗案件数额超过3000元以上构成刑事案件立案标准。
根据《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》（2011年4月8日起施行）的规定：诈骗公私财物价值三千元至一万元以上和三万元至十万元以上、五十万元以上的，应当分别认定为刑法第二百六十六条规定的“数额较大”与“数额巨大”、“数额特别巨大”。

7、电信诈骗刑事案件无法破案，欠款问题怎么办

诈骗案件属于刑事案件，按照我国法律规定，先刑后民，或者刑事附带民事。欠款问题比较复杂，如果犯罪嫌疑人能够积极退赔，可能会判的轻一点，如果犯罪嫌疑人已将金钱挥霍，估计无力偿还，法院只能判的重一点，但受害人的钱估计很难拿回来了。

8、我遇到了电信诈骗案件我该怎么办？最好解决方案？

遇到诈骗不是受到诈骗，最好解决方案就是不上当、不受骗。骗子花样再多，我不信你，你能奈我何？！希望我的解答能帮到你

9、四川眉山女子遭骗600万是真的吗？

两通来自“银行职员”及“公安人员”的电话让四川眉山洪雅县的罗阳(化名)彻底陷入到了一场骗局之中，其个人多年的积蓄也几乎全部搭了进去。从接到诈骗电话开始，仅仅5天时间，罗阳先后8次向“公安人员”提供的“安全账户”转入巨额资金，合计600余万。该案也成了眉山乃至全川今年单笔涉案金额最高的电信诈骗案件。

经过警方侦查，罗阳接到的诈骗电话来自印度尼西亚的一个境外窝点，办案人员随后赶赴印尼侦查。经过长达30多天的海外办案，眉山警方在印尼当地警方的支持帮助下，将位于巴厘岛和泗水的两个诈骗窝点成功捣毁，抓获犯罪嫌疑人58名。8月3日，该58名境外涉案人员被押解回国。

今年5月21日，家住眉山市洪雅县的罗阳接到了一个神秘电话。电话中，罗阳被告知其多张信用卡存在大额透支，且均处于“逾期未还”的状态，来电者自称是银行工作人员。这让罗阳感到很意外，“怎么可能?”紧接着，这位“银行职员”口中“如果有疑问可以跟公安机关核实”的话又让罗阳开始半信半疑。

按照“银行职员”提供的“公安机关”电话号码，罗阳拨通了电话。而“公安人员”给出的回复则让她冒出一身冷汗。电话里，一名“公安人员”称，“银行”的确已经报案，且罗阳还涉嫌网络洗钱和诈骗，检察机关已经发出了逮捕令。同时提供了一个检察机关的网址，让罗阳进行查证。

慌忙中，罗阳登录了对方提供的网页。网页的界面的确是一家检察院，而页面中也确实找到了自己的逮捕令。一番“求证”下来，原本“不相信”的罗阳完全进入到了对方的圈套，“承认”自己的确“犯了大罪”。

此时的罗阳已经惶恐不已，她原本计划将此消息告诉家人，电话里“公安人员”一句“不能让其他任何人知道”的话让她打消了念头。她觉得，此时自己应该配合“警方”调查。于是，罗阳并未将自己的经历告诉任何人，而是与“公安人员”保持联系，根据“公安人员”的提示独自行事。

罗阳完完全全陷入到了诈骗团伙的圈套内。

由于涉案金额巨大，该案受到了公安部、四川省公安厅的高度重视，并被列为公安部督办的特大电信诈骗案件。经过对案件信息流、通讯流、资金流等重点链条和环节的侦查。警方发现，罗阳转入的“安全账户”资金最终在福建厦门等地被取走，同时，涉及国内的一个制贩提供电信网络诈骗信用卡、电话卡的团伙被锁定。

6月23日，警方在成都、厦门两地抓获7名犯罪嫌疑人，将制贩信用卡、电话卡窝点捣毁，并成功止付涉案资金130余万元。办案民警通过技术侦察手段还发现，给罗阳打电话的是一个远在印度尼西亚的境外团伙，国内被查的这个制贩信用卡、电话卡的窝点仅是整个诈骗团伙的一条支线。

6月27日，前期4名办案人员开始前往印度尼西亚开展初步侦查，随后8名支援队员赶到。在公安部协调下，经过与印尼当地警方的沟通协作，成功锁定了位于巴厘岛和泗水的两个诈骗窝点。7月29日，双方警力相互配合开始统一抓捕，58名犯罪嫌疑人被挡获。

“我们前期从技术上确定了窝点位置，但嫌疑人基本上每一个地方待两三天，可能就会换地方，给我们的侦查工作带来了难点。”办案民警介绍，同时窝点的位置往往比较偏僻，房外大门紧锁，四周都相当封闭，甚至还安装有监控摄像头，“最后的这次抓捕还是通过一个丢垃圾的半米小洞钻入窝点的。”

民警介绍，在对罗阳实施诈骗的过程中，诈骗团伙共分两条线，国内的团伙负责办银行卡、电话卡再送到国外，同时负责国内的取钱，国外团伙则负责拨打电话，同时还分成了“公”、“检”、“法”小组进行公司化运营。

“这起案件中，嫌疑人冒充公检法的手法其实已经宣传过多次，伎俩也很简单，但受害人还是受骗了。”侦办此案的眉山市洪雅县公安局常务副局长曾友权介绍，目前的诈骗手段有了新的变化，比如嫌疑人给出的公安座机电话，用114查询的时候的确就是这个号码，但实际上是一个虚拟的已经被篡改和拦截的号码，让受害者难以辨识，不过在接到类似电话时，当事人最好通过110或向当地公安机关核实才对，以免受骗。

10、电信诈骗案件中，被骗赃款打入第三方平台后转出，如何认定转出的钱就是被骗资金？

被人骗
报警就可以
资金往来账目，就是被骗的钱流动情况
需要公安局认定、追缴